Económico financiero

Alzamiento de Bienes

El alzamiento de bienes es un delito que se comete cuando una persona, física o jurídica, debe dinero y hace alguna operación para ocultar bienes y evitar así pagar a sus acreedores.

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Pongamos de ejemplo, lo que ocurriría con el administrador de una sociedad cuya empresa tiene serios problemas económicos, acumulando importantes deudas, hasta llegar el momento en que sus acreedores ya no esperan más y empieza el proceso de reclamaciones.

El empresario siendo consciente que va a perder bienes tan importantes como su vivienda, al tener avaladas con su patrimonio ciertas operaciones, decide vender su casa a un familiar para protegerla. Se va al notario y hace la venta, pero es una venta simulada, porque aunque se ha puesto un precio, en realidad no se ha pagado; eso es un alzamiento de bienes.

El alzamiento de bienes se encuentra previsto en el art. 257 del Código Penal, que castiga con la pena de prisión de uno a cuatro años y multa de doce a veinticuatro meses, al que se alce con sus bienes en perjuicio de sus acreedores, a quien con el mismo fin, realice cualquier acto de disposición patrimonial o generador de obligaciones que dilate, dificulte o impida la eficacia de un embargo o de un procedimiento ejecutivo o de apremio, judicial, extrajudicial o administrativo, iniciado o de previsible iniciación.

Suspensión de Pagos Fraudulenta

Se denomina suspensión de pagos o cesación de pagos a la situación concursal en la cual un comerciante o una sociedad mercantil se encuentra cuando no puede pagar la totalidad de las deudas que tiene con sus acreedores por falta de liquidez o dinero en efectivo. Es un procedimiento que tiene por objeto llegar a un acuerdo entre el deudor y los acreedores, bajo supervisión judicial, sobre el modo en que se pagará.

La diferencia con la quiebra está en que en este caso el deudor tiene suficientes activos para hacer frente a sus deudas, pero sus activos no son lo suficientemente líquidos. Por ejemplo, puede tener inmuebles o activos fijos por un valor superior a sus deudas, pero no puede pagar esas deudas vencidas en el momento. Por eso también se dice que la suspensión de pagos es una situación concursal temporal, mientras que la quiebra es definitiva.

Soluciones a la Suspensión de pagos

Tras un procedimiento judicial que puede ser distinto según la regulación específica de cada país, la suspensión de pagos tiene dos vías para solucionarse:

Liquidación de activos de la sociedad: Sería el método más drástico, y normalmente se busca que la sociedad pueda seguir funcionando, para que todo los acreedores terminen cobrando sus créditos.
Acuerdos con los acreedores: Se denominan acuerdos de quita y espera, dado que su contenido es reducir los créditos (quita) o atrasar sus vencimientos (espera). Muchas veces se llega a estos acuerdos, porque los acreedores prefieren cobrar parte o cobrar tarde que no cobrar (sobre todo si tienen que esperar a un procedimiento de liquidación de la sociedad).

Quiebra Fraudulenta.

Una quiebra o bancarrota es una situación jurídica en la que una persona (persona física), empresa o institución (personas jurídicas) no puede hacer frente a los pagos que debe realizar (pasivo exigible), porque éstos son superiores a sus recursos económicos disponibles (activos).

Cuando el deudor se encuentra declarado judicialmente en estado de quiebra, se procede a un juicio de quiebras o procedimiento concursal, en el cual se examina si el deudor puede atender a parte de la deuda con su patrimonio.

Características de la quiebra

Es una situación de insolvencia generalizada, lo que lo diferencia de la mera cesación de pagos
Es una situación de insolvencia permanente en el tiempo
Es una situación de insolvencia susceptible de ser apreciada objetivamente a través de hechos indiciados de quiebra
Es una situación de insolvencia de tal magnitud que se torna insalvable para el deudor.

Efectos de la declaratoria de quiebra

El fallido queda inhabido de administrar sus bienes, dicha administración pasa a un tercero llamado síndico.
Las acreencias a plazo pendiente se tornan vencidas e inmediatamente exigibles
Se fijan los derechos de los acreedores, es decir, estos no pueden mejorar su situación con posterioridad a la declaratoria de quiebra
Se acumulan todos los juicios pendientes contra el deudor fallido para ante el juez que está conociendo de la quiebra
Los acreedores pierden el derecho de ejecutar individualmente al deudor fallido
Se le confiere al deudor fallido el derecho de pedir alimentos a la masa de acreedores

Estudios de Mercado

Las investigaciones de mercado de la competencia y los estudios de público para llevar a cabo un análisis de nuestros productos y servicios, representan hoy por hoy la información más eficaz para afrontar la competencia feroz y desleal que existe actualmente en el mercado.

DETECTIVES-SIPPEM analiza los diferentes elementos del Marketing-Mix de la competencia: producto, precio, canales de distribución, comunicación y publicidad, adjuntando gran cantidad de información sobre los competidores para asegurar así el posicionamiento estratégico de nuestra empresa.

Ámbitos de actuación más representativos

Informe-Investigación de mercado sobre un competidor
· Análisis del producto

· Análisis del precio

· Determinación de los canales de comunicación

· Determinación de los canales de distribución

· Análisis de los clientes de la competencia
Informe-Investigación de mercado de un sector de actividad
· Identificación de los competidores

· Análisis de los productos de los competidores

· Análisis de los precios de los competidores

· Identificación de los canales de comunicación de los competidores

· Identificación de los canales de distribución de los competidores

· Posicionamiento estratégico de la competencia
Informe-Posicionamiento estratégico de la empresa cliente respecto a la competencia
Estudios de Público
· Elaboración de Encuestas

· Características socio-demográficas (sexo, edad, residencia, estudios, profesión)

· Análisis de los consumidores actuales y potenciales

· Hábitos de los consumidores

· Valoración de actividades y servicios prestados a los consumidores

Registros Públicos

DETECTIVES-SIPPEM suele consultar estas fuentes de información para utilizarlas como base en investigaciones complejas que requieren de la pericia de profesionales debidamente preparados en este área.

Registro Mercantil

Nota Simple Informativa de una Sociedad Inscrita (Datos Básicos Informatizados)
Nota Simple Histórica de una Sociedad Inscrita (Fotocopia de Inscripciones)
Administradores y Dirigentes de una Sociedad Inscrita
Copia Literal del Depósito de Cuentas Anuales
Copia Literal del Depósito de Cuentas Anuales adicionales
Certificación del Depósito de Cuentas Anuales
Suspensión de pagos o quiebras
Incidencias Judiciales, deudas con Particulares, Empresas y Organismos Públicos
Nota Simple Informativa del Registro de Bienes Muebles

Registro de la Propiedad

Servicio de Índices (Registro General de España por titular)
Solicitud de Nota Simple Informativa por finca o titular
Solicitud de Certificado Registral de una Finca

Registro Civil

Certificado de Nacimiento
Certificado de Matrimonio
Certificado de Defunción

Ministerio de Justicia

Certificado de Últimas Voluntades
Certificado de Antecedentes Penales

Dirección General de Tráfico

Informe de vehículos por matrícula

Localización de Domicilios y Bienes

Nuestro trabajo consiste en identificar y localizar los bienes y domicilios de personas físicas o jurídicas. Para conseguir dicho objetivo indagamos en bases de datos, registros públicos y fuentes de información varias, utilizando técnicas y métodos de consulta que nos permitirán acceder a la información que nuestro cliente precisa.

La petición de este tipo de servicios debe ser solicitada por cualquier persona que esté legitimada en un proceso penal.